瀛和刑辩｜黄琼宾律师：如何避免在虚拟货币交易中的诈骗陷阱

黄琼宾

北京瀛和（广州）律师事务所合伙人律师

各位下午好！今天在场的有很多资深刑辩律师，我非常荣幸能在这里，就 “如何避免在虚拟货币交易中的诈骗陷阱” 这一主题，和大家做汇报与分享。

在探讨诈骗陷阱之前，我们先来简要了解一下虚拟货币的概念。虚拟货币通常指非真实的货币，存在于数字或虚拟世界中，用于购买虚拟商品和服务，常见形式包括游戏货币、加密货币、电子货币等。其具有以下特点：

1、数字化：以数字形式存在，主要活跃于网络。

2、去中心化：以加密货币为典型，不接受单一机构或政府控制，没有明确集中的监管。

3、区块链技术：可简单理解为公共文档的加强版，类似共享文档，每个人都能进入并实时记录、更新数据，但增加了诸多程序和规则，使其更为复杂。

4、匿名性：在虚拟货币交易过程中，很多人注重匿名和隐私保护，这是其重要特性。

5、可编程性：能编程执行特定规则和条件，在智能合约中体现明显。智能合约即设定一定条件，满足时自动执行合约，交易过程中达到预设条件便自动交易，无需第三方介入。

6、波动性：虚拟货币价值，即交易价格，受市场需求、国际行为、政策监管等因素影响，波动较大。

7、跨境支付：可用于跨境支付，且通常不受传统银行和货币兑换限制。不过，在我国虚拟货币禁止流通和交易，跨境支付多为境外支付与交易。

8、有限供应：例如比特币，设定了一定供应量，如同黄金等矿物资源具有稀缺性，以此限制其作为货币交易。

虚拟货币常见交易手段有：

1、中心化交易所交易：这是最常见的交易方式，像币安、火币等十大交易平台，为法币（如人民币、美元、欧元等政府国家发行的货币）与加密货币提供兑换服务，也支持不同加密货币间的交易。

2、非中心化交易所交易：与中心化交易截然不同，不依赖中央服务器和公司，通过智能合约在区块链上运行，通常是私下点对点交易，不借助交易平台。

3、P2P 交易（点对点交易）：买卖双方直接交易，无需通过交易所，方式私密可保护隐私，但也需承担风险。

4、场外交易（OTC）：与 P2P 交易有相似之处，区别在于 P2P 是双方直接交易，无需第三方介入；而 OTC 是不在交易所平台交易，私下两方通过设定地点或特定方式进行交易，通常涉及大额资金，交易自由灵活。

5、合约交易：包含期货交易和永续合约交易。期货交易设定在将来某个时间点进行交易，利用价格波动买涨买跌，有时间节点；永续合约则没有固定日期，较为灵活，但风险高收益也可能大。

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6、硬分叉和空投：当加密货币发生硬分叉，即区块链规则升级更新时，新规则与原区块链无法完全匹配，切割成两个链条形成分叉。在此过程中，持有原有货币的用户可能获得新货币的空投。空投是交易平台对交易者的奖励，方式多样，如最低额奖励或参与游戏活动奖励等。

虚拟货币交易常见风险有：

1、虚假交易平台：在虚拟货币的 “币圈” 中，存在诸多不法平台。这些平台多出自小型交易系统，缺乏监管限制，利用小币种先制造虚假涨幅吸引投资者，再通过虚假跌幅让用户资金大幅缩水，最终圈钱跑路。

2、非法集资：不法分子炒作热点概念，编造高大上理论，借助名人大 V 站台宣传、空投糖果等手段，宣称币值只涨不跌，以发行虚拟货币、虚拟资产等方式非法募集资金，再通过币值管理收割用户资产。投资者购买虚拟货币后，难以将其兑换回法币，兑现异常艰难。

3、洗钱活动：由于虚拟货币的匿名性和全球性，常被用于洗钱，通过跨境兑换实现跨境投资，这种行为不仅违法，还可能导致资金洗白变洗空。

4、传销骗局：以推广区块链技术、提供虚拟币增值服务为噱头，宣传虚拟币增值前景，以高额收益发展下线、按层级计酬为诱饵，本质是传销，只是在虚拟货币交易世界中开展。

5、价格操纵：虚拟货币市场发展时间短，缺乏有效监管，价格容易被操纵。因其波动大且缺乏规则和监管限制，常被某些资本操控，导致大部分投资者亏损。

6、资金安全：虚拟货币的匿名性和去中心化特点，使得资金一旦被转移几乎无法追回，为盗窃和诈骗提供便利。在相关刑事犯罪案件中，公安部门追查资金来源存在困难，受害者救济途径狭窄，往往只能从人入手寻找解决办法。

这里为大家分享一个具有代表性的涉虚拟货币诈骗案例。四川公安局侦破了一起涉案金额达 1700 余万元的案件，抓获犯罪嫌疑人 24 人。犯罪嫌疑人构建了名为 “盛大合约” 的虚假平台，诱骗投资当事人将资金转换为平台虚拟币，再以投资理财、期货合约、云算力矿机等名目承诺高回报。但最终，无论投资是否盈利，资金都无法兑现。经调查发现，“盛大合约” 平台并未进行任何真实投资活动，所使用的 PDC 完全虚构，无价值和流通性。案件侦破后，成功移送司法机关进行刑事起诉。

以上就是我对虚拟货币交易中可能存在的诈骗风险的简要学习心得汇报，希望能对大家有所帮助，谢谢大家！

声明

本文摘录自作者在“第七届瀛和刑辩论坛：涉虚拟货币刑事犯罪的辩护(广州)论坛”上的主题演讲，有删改。仅供学术交流使用，不代表本所及律师出具的正式法律意见或建议。如需转载，需经作者授权同意，转载请注明出处。